لأصحاب الأعمال
نصائح لإدارة الشؤون المالية في الشركات الصغيرة بفعالية

عندما قررتَ تأسيس شركتك الخاصة والبدء بمشروعٍ صغير هل فكرت في آلية إدارة الشؤون المالية فيها؟ كيف ستتعامل مع التمويل؟ ماذا عن ضبط الاستحقاقات الضريبية؟، إن من الطبيعي أن تواجه تلك الأمور  في المراحل الأولى من العمل ولذلك سنزودك بثمانية نصائح مهمة تساعدك في إدارة الشؤون المالية في العمل بكفاءة عالية، فتابع القراءة.
استخدم برنامج وافق المحاسبي لإدارة كل العمليات المالية في أعمالك بمميزات متطورة وواجهة مستخدم سهلة تساعدك على إنجاز مهامك بنجاح. 
استخدم برنامج وافق المحاسبي لإدارة كل العمليات المالية في أعمالك بمميزات متطورة وواجهة مستخدم سهلة تساعدك على إنجاز مهامك بنجاح. 
ابدأ الآن مجاناً
1. افصل الأموال الشخصية عن المهنية يستخدم العديد من أصحاب الأعمال الجدد بطاقات الائتمان الشخصية أو الحسابات المصرفية الخاصة بهم لدفع نفقات العمل، ولكن هذا يمكن أن يسبب مشكلاتٍ خطيرةٍ لاحقاً، فإذا كنت ترغب في خصم نفقات العمل من إقرارك الضريبي، يجب أن تكون قادراً على إثبات أن النفقات كانت مرتبطة بالفعل بعملك، أما إذا قمت بخلط الأمور المالية الشخصية والتجارية، فقد يكون من الصعب فصل هذه النفقات وتقديم الوثائق اللازمة.
ولتجنب ذلك من المهم إنشاء حساب مصرفي منفصل لعملك، بحيث يمكنك الاحتفاظ بأموالك الشخصية والتجارية كلاٌ على حدة وتتبع نفقات عملك بسهولة، بل قد تتمكن من العثور على حساب مصرفي تجاري يقدم معاملات غير محدودة وشيكات مجانية بدون رسوم شهرية، مما يوفر لك السيولة النقدية على المدى الطويل.
2. ادفع راتبك الشخصي حتى وإن كنتَ مالكاً للشركة فيجب أن تحدد قيمة ثابتة للراتب الذي ستحصل عليه، إلى جانب طريقة دفعه: كاش أم شيكات، فذلك يساعد في الحفاظ على الفصل بين أموالك الشخصية والمهنية من جهة، كما يفتح سبل الاستثمار وتنمية العمل في المستقبل من جهة أخرى.
ويُمكنكَ استشارة محاسب أو خبير ماليٍ متخصص لدراسة خياراتك حول قيمة الراتب وطريقة الدفع لتحديد الأفضل لعملك.
 3. ابدأ بإعداد السجلات المالية الضرورية تكشف البيانات المالية للشركات الصغيرة الكثير عن حالتها المالية وتساعد في تقييمها أيضاً، وهناك 3 سجلات أساسية يجب الحرص على إعدادها بدقة، وهي:
﻿الميزانية العمومية 
 تُبين الميزانية العمومية كلاً من الأصول والالتزامات وحقوق الملكية في شركتك، حيث أن هذه الأخيرة هي ناتج الفرق بين الأصول والالتزامات وتعني المبلغ الذي ستحصل عليه بعد بيع جميع أصول شركتك وسداد جميع التزاماتها.
فكما ترى تساعد أرقام الميزانية العمومية على تحديد ما إذا كان بإمكان شركتك سداد ديونها، أو إمكانية تنمية العمل وإضافة المزيد من الأصول، أو أنها بحاجة اقتراض المزيد من المال.
﻿قائمة الدخل﻿
وتسمى أيضاً بقائمة الدخل، التي تبين مبيعات شركتك وتكاليفها وأرباحها أو خسارتها خلال فترة زمنية محددة، غالباً ما تكون شهراً أو ربع سنة أو سنة، وهو ما يساعد في تحديد المجالات المربحة للشركة والتفكير في طرق الاستثمار فيها، ولهذا فإن تقرير الأرباح والخسائرمهم جداً بالنسبة للمستثمرين الراغبين بإقراض الشركات أو مشاركتها.
﻿قائمة التدفقات النقدية﻿
تبين جميع المعاملات النقدية التي حدثت داخل وخارج شركتك خلال فترة زمنية محددة، وتعرض مقدار النقد المتوفر لسداد الدفعات المستحقة، وإمكانية توسيع الأعمال وتنميتها.
إقرأ أيضاً: ما أهمية إعداد الميزانية للشركات؟﻿
 4. التزم بمبادئ المحاسبة المقبولةيُعد الاختيار بين المحاسبة على أساس النقد أو على أساس الاستحقاق أحد القرارات المالية الأولى التي تحتاج إلى اتخاذها في العمل، فالمحاسبة النقدية تعني عدم توثيق الإيرادات والتكاليف لأي معاملة إلا عندما يتم تحصيل المال أو إنفاقه بشكل فعلي، أما طريقة المحاسبة على أساس الاستحقاق فتعني تسجيل المعاملات عند حدوثها بغض النظر عن إجراء أي دفع نقدي كإيرادات أو كمصاريف.
 وتُعتبر المحاسبة النقدية أفضل للشركات الصغيرة لأنها أبسط، بينما تُناسب المحاسبة على أساس الاستحقاق الشركات الكبيرة ولكنها أكثر تعقيداً.
5. اختر برنامج محاسبة متقدمتُساعد برامج المحاسبة المتقدمة مثل وافِق في تبسيط البيانات المالية لشركتك وتسهيل عملية مراقبة الإيرادات والإنفاق وتتبعها خطوةً بخطوة، كما سيتمكن المحاسب في الشركة من تسجيل المعاملات المالية من الفواتير والإيصالات بسهولة وسرعة، بحيث يكون مستعداً لإجراء العمليات الحسابية في موسم الضرائب.
وهناك العديد من البرامج المحاسبية الذكية التي يُمكن لأصحاب الشركات الاستعانة بها، إلا إن اختيارها يعتمد على مجموعة من العوامل والمعايير الأساسية، وهي:
سهولة الوصول: اختر البرنامج السحابي الذي يُمكنكَ أنتَ ومحاسبك من الوصول إليه في أي وقت ومن أي مكان. 
دعم العملاء: اختر البرنامج الذي يقدم لعملائك المساندة والدعم في أي وقت وعند ظهور أي مشكلة.
خيارات الدمج: اختر البرنامج الذي يُمكنكَ من ربط سجلاتك المالية بأدوات أخرى تستخدمها شركتك مثل مزود كشوف المرتبات، وبرنامج إدارة علاقات العملاء، والحساب المصرفي للشركة.
أتمتة العمليات: اختر البرنامج الذي يساعدك على تتبع العمليات وأتمتتها بشكلٍ تلقائي مثل النفقات والفواتير وغيرها.  
﻿وافِق هو أحد الأمثلة على برامج المحاسبة متعددة الخيارات وسهلة الاستخدام، كما أنه مثالي لأصحاب الأعمال الصغيرة.
﻿كيف سَهلت وافِق تضاعف حجم أعمال شركة لين خلال 5 شهور فقط؟﻿
6. رفع التصنيف الائتماني لعملكحيث يمكنك تحسين فرصك في الحصول على الموافقة على القروض والعقود الاستثمارية، ويمكنك أيضاً توفير المال من التأمين، وذلك لأن المقرضين وشركات التأمين يقدمون تسهيلات ومعدلات أفضل للشركات التي لديها تاريخ قوي من حيث السيولة النقدية، وبهذا يمكنك مساعدة عملك على النمو والازدهار.
7. تنظيم الضرائب ودفعها في الوقت المناسب يجب على جميع الشركات دفع ضريبة الدخل التي تفرضها الدولة على أعمالها التجارية، ولكي تحافظ على ذلك بسلاسة ودون مشكلات احرص على تخصيص جزء شهري من أرباح الشركة للضريبة لكي تكون مستعداً عند تاريخ الاستحقاق، وفي حال وافق موعد الدفع يوماً من أيام العطلة فإنه يُرحل إلى يوم العمل التالي.
8. ادرس اختياراتك للحصول على أفضل عروض القروض فكر في الحصول على قرض مصرفي لمساعدتك في توسيع العمل وتنميته، أو شراء معدات ضرورية للشركة، أو لمساعدتك على حل مشاكل التدفق النقدي، لكن احرص أولاً على فهم طبيعة الموارد المالية ومصادرها.
كما أن الاحتفاظ بسجلات محاسبية منظمة ودقيقة يساعد كثيراً في تقديم البيانات المالية للجهة المُقرضة، ويزيد من حظوظك بالحصول على القرض الذي تحتاجه، وقد تحتاج أيضاً إلى: 
خطة عمل: تقارير الحسابات المَدينة والدائنة التي تعكس مدى الاستقرار المالي في الشركة 
الضمانات: نسخ ورقية من تراخيص شركتك، والأنظمة الداخلية فيها، وأي اتفاقيات أخرى مع العملاء أو الموردين.
ختاماًتُعد إدارة الشؤون المالية لشركتك الصغيرة أمراً هاماً وبسيطاً في نفس الوقت في حال اتبعت النصائح أعلاه، والتي تساعد في تطوير عملك وتحسين الإنتاجية والحفاظ على دقة السجلات المالية وتنظيمها. ويُساعد برنامج المحاسبة وافِق على القيام بذلك من خلال الاحتفاظ بسجلات متوافقة مع الأنظمة واللوائح القانونية، وخالية من الأخطاء، وسهلة الاستخدام مع توفير الكثير من الوقت والجهد، ابدأ بتجربة البرنامج اليوم بكل سهولة.